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Vermögensberatung in der Nachbarschaft: Tobias Weiß zeigt, wie Finanzen Spaß machen können
Laut einer Studie des Forschungsinstituts Prognos im Auftrag des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) haben knapp 11 Millionen Haushalte nicht die Möglichkeit genug fürs Alter zu sparen. Die Inflation und Teuerung von Energie und Lebensmitteln stellt ein weiteres Hindernis beim Sparvorhaben dar. Tobias Weiß möchte Menschen mit seiner Expertise dabei unterstützen, ihr Geld gut anzulegen.
Meine Mission ist, möglichst vielen Menschen zu helfen, Ihr Geld gut anzulegen. Das kann ich, und diesen Beitrag möchte ich der Gesellschaft leisten.
Vermögensberatung in der Nachbarschaft
Besonders am Herzen liegen ihm die Menschen in seiner Umgebung. Deshalb hat er den Tag der Nachbarn genutzt, um auf seine Arbeit als Vermögensberater aufmerksam zu machen.
Mit der Aktion "Mach mich froh, oh mein Depot!" lud er seine Nachbar:innen bei nebenan.de ein, in seinem Büro vorbeizukommen – wer mochte, konnte sich eine grundsätzliche Einschätzung zu vorhandenen Wertpapieren holen, um den Bedarf nach einer ausführlichen Beratung abzuschätzen.
Die Aktion war gleichzeitig die perfekte Gelegenheit, sein neues Büro einzuweihen.
Durch die Arbeit mit vielen unterschiedlichen Menschen und Vermögensplänen hat Tobias vor allem das gelernt:
Optimierungsbedarf gibt es eigentlich immer: Manche haben zu wenige oder zu viele Aktien für ihre aktuelle Lebenssituation, manche haben nur überteuerte Produkte ihrer Hausbank, manche haben zu viel Risiko durch einseitige Themen.
Vom Börsenspiel in der Schule zum Traumberuf
Zum ersten Mal in Berührung mit dem Thema Finanzen kam Tobias zu Schulzeiten im Jahr 1987, während einem der schwersten Einbrüche der Aktienkurse. Ein Vorzeigebeispiel, anhand dessen sein Lehrer der Klasse die Funktionsweise der Börse näherbrachte.
Das Börsenspiel war ein Schlüsselmoment für Tobias, der sein Interesse für Finanzplanung und internationale Wertpapiermärkte weckte.
Später arbeitete Tobias in einem internationalen Konzern. In dieser Zeit musste er immer wieder feststellen, wie wenige Menschen in Deutschland in Wertpapiere investieren:
“Ich fand es immer sehr enttäuschend, dass nur 16 % der Menschen in Deutschland die enormen Chancen von Aktien oder (Index-)Fonds nutzen. Dabei sind diese Wertpapiere ein extrem wichtiger Baustein für den langfristigen Vermögensaufbau. Ich möchte, dass mehr Menschen von den Chancen moderner Geldanlage profitieren.”
Wer sich jahrzehntelang keine Gedanken um Geldanlagen für das Alter macht, rutscht eventuell in die Altersarmut oder muss sich mit der staatlichen Rente und teuren Versicherungen begnügen.
Wie läuft eine Vermögensberatung ab?
In kostenlosen Erstgesprächen klärt Tobias anfangs immer die aktuelle Situation und die Ziele seiner Kund:innen. Danach erstellt er eine Analyse und konkrete Empfehlungen, um diese Ziele zu erreichen. Meistens geht es darum, die eigenen Finanzen langfristig gut aufzustellen und über Wertpapiere ein solides Vermögenspolster aufzubauen. Damit ist dann ein entspannter Lebensstil möglich:
Manche freuen sich auf einen vorgezogenen Ruhestand oder eine hohe Zusatzrente. Und manche genießen einfach das Gefühl, nicht mehr um des Geldes willen arbeiten zu müssen, sondern den eigenen Wünschen stärker folgen zu können.
Als einer von 256 Honorar-Finanzanlagenberater:innen in Deutschland ist Tobias Teil einer ganz kleinen Minderheit. Ihm stehen fast 40.000 Finanzanlagenvermittler:innen gegenüber.
Als staatlich geprüfter und unabhängiger Honorarberater erhält Tobias keine Zahlungen von Dritten und kann seinen Kund:innen neutrale Empfehlungen ohne Interessenskonflikte bieten.
Finanzanlagenvermittler:innen verdienen ihr Geld durch Provisionen der Produkte, die sie an ihre Kundschaft verkaufen. Finanzanlagenberater:innen verkaufen keine Produkte, sondern beraten gegen Honorar.
Wie passt eine Vermögensberatung zu nebenan.de?
Über sein Gewerbeprofil bei nebenan.de teilt Tobias regelmäßig Infos und Neuigkeiten mit seinen Nachbar:innen. So auch z. B. seine erneute Auszeichnung zu einem der besten "Finanzberater des Jahres" durch das €uro-Magazin.
So konnte Tobias schon mehrere Mandant:innen aus seiner Nachbarschaft gewinnen. Ihm gefällt besonders die Idee von einem sozialen Netzwerk für echte Kontakte in der Nähe. Nachdem er nebenan.de bereits als Privatperson nutzte, war der Schritt zum Gewerbeprofil nur wenige Klicks entfernt.
Die lokalen Kontakte erzeugen ein ganz anderes Netzwerk. Es ist schön, durch die Stadt zu gehen und Menschen zu treffen, die einem freundlich zunicken. Und wenn man etwas braucht, ist es toll, das nicht anonym im Internet zu bestellen, sondern zu jemandem gehen zu können, den man schon kennt.
Das #tagdernachbarn Gewinnspiel 2022
Unter allen Gewerben, welche zwischen dem 19. April und dem 31. März 2022 mit einem Beitrag auf ihre Aktion zum Tag der Nachbarn aufmerksam gemacht haben, wurden drei Gewinnergewerbe ausgelost, die neben mehr Reichweite für ihr Gewerbeprofil auch eine Ladengeschichte im nebenan Magazin gewinnen konnten.
Die anderen Gewinner:innen des Gewinnspiels vom Tag der Nachbarn sind übrigens Steffi und Kerstin mit ihrem Geschäft für Hundebedarf Soul Bits GmbH und dem Beitrag „Wiegen und Futter-Check für Fellnasen":
Du bist selbst Inhaber:in oder bietest einen Service an? Erzähle deine Geschichte und bewirb deine Angebote über das Gewerbeprofil bei nebenan.de.
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